基金的单位净值和累计净值

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。基金累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和。基金单位净值是基金信托公司披露的投资市场价格变化后的每份价值，而累计净值则是指这个投资基金自成立之日起至今的总价值。

基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。总净资产是指基金拥有的所有资产的市场价值减去基金拥有的所有负债，基金份额是指基金全部发行的份额总数。

基金累计净值的计算公式为：基金累计净值=基金单位净值+基金成立后份额的累计分红金额。累计净值考虑了基金自成立以来的所有分红、配股等操作。

单位净值是每一份基金的价格，也就是每天收盘之后的买卖价格。而累计净值通常高于单位净值，因为累计净值加上历次派息金额的总和，考虑了基金成立以来的所有分红、配股等操作。

基金单位净值和累计净值是衡量基金业绩的重要指标。单位净值反映了基金在市场中的投资回报情况，是投资者购买和赎回基金份额的重要依据。而累计净值则反映了基金从成立以来的整体收益情况，是评估基金长期投资效果的重要参考。

基金单位净值和累计净值的变动主要受到以下几个因素的影响：

基金单位净值和累计净值对投资者来说有重要的应用价值：

基金的单位净值和累计净值是衡量基金业绩的重要指标。单位净值反映了基金的投资回报情况，而累计净值反映了基金的整体收益情况。投资者可以通过比较单位净值和累计净值，选择合适的基金进行投资和赎回，并评估基金的长期业绩表现。