赎回日期基金净值怎么算

基金赎回净值是指投资者根据基金合同约定向基金公司赎回所持有的基金份额时，获得的每份基金的净值。赎回净值的计算方式取决于投资者提交赎回申请的时间点，一般可分为两种方式：T日收盘价法和T-1日复式计算法。

1. T日收盘价法

根据这种计算方式，投资者赎回基金的净值要按照赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，即可得到基金的赎回净值。这种方法计算简单明了，适用于赎回申请在当日收盘前提交的情况。

2. T-1日复式计算法

如果投资者在当日的赎回申请提交时间点之后提交申请，就需要采用T-1日复式计算法。具体计算方法是以T-1日的基金净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，然后再加上或扣除当日的市场影响因素，如投资组合调整、估值变动等，最终得到赎回净值。这种计算方式更准确地反映了基金的实时净值。

3. 市场规定的赎回确认时间

基金赎回遵循“未知价”原则，即交易日15:00前提交赎回申请，以当天的基金净值为准，15:00后提交赎回申请，将以第二天的净值为准。具体的赎回确认时间如下：

a) 交易日下午3点前赎回基金的，按照赎回当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后资金到账；

b) 交易日下午3点后赎回基金的，按照第二个交易日收盘时的净值计算，第三个交易日确认份额，份额确认后资金到账。

4. 不同类型基金的赎回到账时间

不同类型的基金的赎回到账时间也有所不同：

a) 货币基金和短债基金的赎回一般会在两个工作日内到账；

b) 股票型基金和债券型基金的赎回到账时间需要五个工作日；

c) QDII基金的赎回到账时间相对较长，需要大约十个工作日左右。

5. 基金赎回总额的计算

根据以上提到的计算方式，基金赎回总额可按照以下公式计算：

赎回总额 = 赎回份数 × 赎回当日的基金份额净值

例如，一个投资者投资了某只基金一段时间后决定赎回基金，可以按照上述公式计算赎回总额。