私募基金的单位净值跟累计净值有什么区别

基金单位净值（Net Asset Value, NAV）是指基金当前每一份的净值，是所有交易的基础，也是申购和赎回的依据。而累计净值（Accumulative Net Value）是指基金自成立之日起累计的净值，其中可能包含了分红。下面将详细介绍单位净值和累计净值之间的区别。

1. 单位净值与累计净值的定义不同

单位净值是某一天基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般每天公布该基金的单位净值。而累计净值则是指基金自成立以来的净值累积结果，包括了基金的涨幅和分红。

2. 计算方式不同

单位净值是基金的总净资产除以基金全部发行的单位份额总数。单位净值=基金总净资产/基金全部发行的单位份额总数。而累计净值是基金份额净值加上基金成立以来的分红业绩之和。累计净值=基金份额净值+基金成立后每份基金的累计分红。

3. 交易依据不同

基金单位净值是交易的基础，投资者在进行基金申购和赎回时，以基金单位净值作为参考价格。而累计净值在投资者计算基金收益时比较常用，反映了一个基金从成立到现在的表现。

4. 变动频率不同

单位净值是基金每个交易日都会公布的，投资者可以及时获取到基金的单位净值。而累计净值的更新频率较低，一般每月或每季度公布，投资者在查看累计净值时需要注意更新时间。

基金单位净值是基金每一份的净值，作为交易的基础和申购赎回的依据，投资者可以通过单位净值来确定买入和卖出基金的价格。而累计净值是基金自成立以来的净值累积结果，包括了基金的涨幅和分红，用于衡量基金的长期收益表现。投资者在选择基金时可以参考单位净值和累计净值来评估基金的价值和投资收益。